Fit für die IHK-Prüfung Bankkaufmann/-frau 121 2.5.8 Kundenanalyse bei der Beratung zu Geld- und Vermögensanlagen In der Kundenberatung zum Thema Geld- und Vermögensanlagen ist eine Kundenanalyse unerlässlich. 2.5.8.1 Depotanalyse Um in der Beratung über mögliche weitere Angebote zu Geld- und Vermögensanlagen entscheiden zu können, ist die Depotanalyse eines Kunden eine wertvolle Hilfe. Damit kann das bisherige Anlageverhalten (z.B.: Sicherheitsbetonter Kunde, risikofreudiger Kunde) festgestellt werden. Beispiel für eine Depotanalyse (Werte vom 14. Juni 2018/Quelle: Börse-Online): B Welche Struktur ergibt sich bei diesem Beispiel? Der Depotwert (anhand des aktuellen Kurswertes, hier beispielhaft die Daten vom 14. Juni 2018) beträgt insgesamt 25.020,25 €. Der Wert an festverzinslichen Wertpapieren beträgt 7.624,70 € bzw. 30,47 % Anteil am gesamten Depotwert. Die Kurswerte von drei festverzinslichen Wertpapieren (Deutsche Postbank Anleihe, Bay. Ldb: Pfb. und Bundesobligation) liegen über den jeweiligen Anschaffungskurs, ein Papier (Bundesanleihe) liegt unter dem Anschaffungskurs. Der Wert bei den Fondsanteilen beträgt 4.689,20 € bzw. 18,74 % Anteil am gesamten Depotwert. o Alle 4 Fonds sind Aktienfonds. Die aktuellen Rücknahmepreise liegen derzeit alle über den Anschaffungswerten. Der Wert der Aktien beträgt 12.706,35 € bzw. 50,79 % Anteil am gesamten Depotwert. o Die Aktien verteilen sich auf acht deutsche Unternehmen o verteilt auf sechs Branchen. o Alle Werte zählen zum DAX 30. o Mit Ausnahme der Deutsche Bank-Aktien liegen die Kurswerte der anderen Aktien jeweils zum Teil deutlich über dem Einstiegspreis Stand: August 2018 Carl Gerber Verlag GmbH
Fit für die IHK Prüfung Bankkaufmann-/frau
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